Redação Plenax – Flavia Andrade
Especialista destaca que ferramentas de IA auxiliam no controle de gastos, planejamento do orçamento e definição de metas, desde que utilizadas com segurança
A inteligência artificial tem conquistado espaço no dia a dia dos brasileiros e, cada vez mais, também se torna uma aliada na organização das finanças pessoais. Ferramentas baseadas em IA podem auxiliar no controle de despesas, no planejamento do orçamento e na criação de hábitos financeiros mais saudáveis, desde que utilizadas de forma consciente e sem o compartilhamento de informações bancárias sensíveis.
Uma pesquisa divulgada pela Serasa em 2026 mostra que, entre os consumidores que já utilizam inteligência artificial para consultas financeiras, 38% recorrem à tecnologia diariamente, evidenciando o crescimento desse tipo de ferramenta na gestão do orçamento doméstico.
Organização dos gastos fica mais simples
Despesas com moradia, alimentação, transporte, saúde e lazer podem ser organizadas com o apoio da inteligência artificial. Ao informar apenas os valores gastos e as categorias das despesas, o consumidor pode solicitar ajuda para montar um orçamento mensal, identificar onde está gastando mais e visualizar como o dinheiro é distribuído ao longo do mês.
Segundo Raphael Castro, consultor de Estratégia e Inteligência Artificial do Banco Mercantil, a tecnologia facilita o acompanhamento financeiro.
“Na correria do dia a dia, é comum perder a visão do conjunto quando os gastos acontecem em momentos diferentes. A inteligência artificial pode ajudar a reunir essas informações de forma organizada e facilitar o acompanhamento do orçamento.”
Tecnologia pode ajudar no planejamento financeiro
Além de organizar despesas, a inteligência artificial também pode contribuir para o planejamento financeiro. Com um panorama claro das receitas, gastos e objetivos, a ferramenta pode auxiliar na elaboração de estratégias para reduzir despesas, criar reservas financeiras e antecipar custos que costumam surgir ao longo do ano.
De acordo com o especialista, o mais importante é utilizar as sugestões como apoio à tomada de decisão, sempre adaptando as recomendações à realidade financeira de cada família.
“Quando a pessoa consegue visualizar os gastos e antecipar despesas que já sabe que terá ao longo do ano, o planejamento se torna mais simples. A tecnologia pode apoiar essa organização, mas é importante revisar as informações e adaptar qualquer sugestão à realidade da família.”
Acompanhamento frequente faz diferença
Outra vantagem apontada pelos especialistas é a possibilidade de criar uma rotina de controle financeiro. A inteligência artificial pode elaborar listas de verificação semanais, organizar planilhas simplificadas ou lembrar o usuário de registrar novas despesas, tornando o acompanhamento do orçamento mais constante e evitando que a organização aconteça apenas no início do mês.
Atenção à segurança dos dados
Apesar das facilidades oferecidas pela tecnologia, especialistas alertam que o uso da inteligência artificial deve ser feito com cautela.
Informações como senhas, números completos de cartões, códigos de segurança, dados de acesso a contas bancárias e outras informações sigilosas não devem ser compartilhadas em plataformas abertas de IA.
Para utilizar essas ferramentas com segurança, a recomendação é fornecer apenas valores, categorias de despesas e objetivos financeiros, preservando os dados pessoais e bancários.
“Para organizar as finanças, não é necessário compartilhar dados bancários. O consumidor pode trabalhar apenas com valores e categorias de gastos, preservando suas informações pessoais”, reforça Raphael Castro.
